Planejador financeiro: saiba como um pode ser essencial na sua vida

Caso esteja com algum problema médico, o hospital é o ambiente certo para encontrar os profissionais mais competentes, certo? Mas, e se você estiver com um problema financeiro? Bem, é nesse momento que entra o planejador financeiro, responsável por cuidar da sua saúde financeira.

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No Estados Unidos, o planejador financeiro é um profissional muito requisitado. Quase todos os cidadãos possui um, que acompanha por toda a vida sua situação financeira. A ideia de ter um é cada vez mais forçada quando as pessoas não conseguem atingir seus objetivos.

Além da falta de habilidade ao lidar com esse meio. Por isso a profissão foi ganhando cada vez mais importância. Mesmo quando você não está em uma situação complicada, é fundamental ter o seu planejamento financeiro.

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Planejador financeiro certificado 

Um planejador financeiro se trata de um especialista com uma visão estratégica e de conhecimento em diferentes áreas. Entre elas, planejamento financeiro (claro), gestão de riscos, previdência complementar e seguros.

Com comprovado conhecimento técnico, sólida formação, experiência profissional e postura ética. Essas são as características de um planejador financeiro certificado CFP. Essa certificação funciona justamente como um selo de qualidade e dá uma chancelada quanto ao seu valor profissional.

Para quem deseja obter esse certificado, ele é concedido pelo Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros (IBCPF). O profissional vai passar por uma avaliação de conhecimento técnico para comprovar sua experiência.

Com o certificado, ele precisa seguir um processo na elaboração de um planejamento financeiro. Isso garante a metodologia do trabalho, que consiste na orientação em questões de objetivo de vida. Ele também vai entender os desejos e necessidades do cliente, e ajuda-lo a alcançar.

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Apesar de nos Estados Unidos a profissão ser bem popular, no Brasil ela vem ganhando mais espaço.

Planejamento financeiro

O primeiro passo para ter o seu é dado com a situação financeira do cliente. Serão considerados o patrimônio, rendas, despesas, dívidas, entre outros. Depois, será definido as expectativas, objetivos futuros e como eles poderão ser alcançados.

O planejador financeiro então vai avaliar as informações e, junto com o cliente, desenvolver o plano financeiro completo. E o que estimula a profissão são os resultados promovidos e as transformações. Até porque um planejamento financeiro bem feito, pode estabelecer um bem-estar.

O Financial Panning Standards Board (FPSB) realizou uma pesquisa junto com a GfK com mais de 19.000 pessoas. Os resultados mostraram que quem possui um planejador financeiro se sente mais preparado para atingir seus objetivos. E caso ele foi certificado, a confiança aumenta ainda mais.

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FONTE

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